银行客户经理的岗位职责1
1.进驻各类渠道网点，开发网点存量客户，同时协助网点开发新客户;
2.维护好销售渠道关系，及时有效的回应渠道的咨询和反馈，建立良好的渠道合作关系，协助开发各类渠道;
3.维护好客户关系，及时有效的回应客户贷款需求;
4.组织营销活动，执行渠道营销拓展计划，塑造公司品牌;
5.推广公司相关产品，完成销售任务目标;
6.收集市场信息和客户反馈意见，参加公司组织的各类培训，尽快掌握专业知识和营销技巧;
7.对日常营销工作和客户服务工作做好记录，制定工作计划，完成公司的考核任务。
银行客户经理岗位职责5
1、负责银行卡等银行新业务客户关系的建立和维护；
2、负责完成相应银行新产品和服务的销售指标；
3、负责售前和售后的协调工作；
4、负责收集用户信息，及时向产品开发部门提供建议；
5、负责配合或组织公司其他部门及成员完成银行新产品项目的接入和实施；
6、负责草拟、签订相关的合同、协议等工作。
银行客户经理的岗位职责2
一、业务拓展
客户需求调查与研究:
一般主要由银行调研部门负责市场研究，但客户经理可以不断提供行业动态信息（如其他银行抢生意的花招、推出的新产品等）并反映客户实际需求。由于有时某银行推出新的公司业务产品时不会大肆宣传，怕其他银行学了其招数（如一家欧资银行推出集团共用额度、日常支票户和透支额度时就没有在报上打广告）。当然，要提高客户经理提供信息的积极性，就需要在考核中统筹考虑客户经理这方面的成绩。
客户选择与分析:
现有客户推荐。如法式银行要求现有客户每年提供5个客户（但不强求）。
亲友及同事推荐。特别是个人银行业务，如信用卡业务。
再拜访不活跃客户。这样做的好处是发展客户的速度较快。
报章、杂志、广告及其他媒体。香港银行要求客户经理每天早上看报半小时，从新闻中找生意，部份银行要求客户经理每天做所负责行业的剪报，以免客户经理浪费时间只看娱乐专栏。如发现某间公司一年后要上市，可以先打公司总机问清财务老总姓名和传真号码，然后传真一个简短致函及相关银行业务简介过去。待1-2个小时后再打电话询问是否收到传真，并由此打开话头，最后可以要求面见，这样做一般效果不错。
上市公司名录。
行业性公司名录/专业人士名录。
展览会/讲座/交流活动。主要是互相交换名片，并交谈几句，了解情况，以决定是否作进一步的跟进。
社团/社区组织及其活动。
其它渠道。如通知行、现有客户的顾客——供应商及其他经营伙伴等。
COLDCALL（陌生拜访）。对初入道客户经理较适用。香港有个形象的说法叫“洗楼”，即先准备好致贵公司的一封信、业务简介等资料，然后从一层大楼的最高层开始，一层层往下逐个拜访。当然，这样做的成功率较低，但如果坚持并做出经验来了，仍会有不小的斩获。
二、具体金融服务
作为一位客户经理除了注重放款和存款业务外，还须有全方位的'业务发展策略，尽量为银行带来各类收入。
现在的趋势是：交叉式销售；扩大收费业务比例，特别是美资银行的中间业务收费收入高达40%-50%，香港本地银行该比例为10%-30%，由于收费收入基本无风险，且不受资本充足率限制，银行想尽办法做代理收费业务，已成银行业的发展方向；“一站式”服务，包括房地产放款业务、工商贷款、贸易融资、存款业务、企业咨询服务，还可以与个人金融部合作为企业经营者提供私人银行和零售银行业务服务。
三、加强关系
先选出大户及重点户，排队探访。
较频繁地以电话方式与客户的财务部/会计部联系。
适当宴请客户，尤其是存款大户，在香港，宴请客户是实报实销，但要进行额度控制。宴请结束后客户经理要写一个简单的报告，说明与谁吃饭，关系如何、宴请目的等内容。
积极肩负起沟通桥梁的作用，协调各部门关系，为客户解决操作上的困难。
适当地运用通融权限。每个客户经理都有各不相同的通融权限，层次越高，通融权限越大，但不能让客户知道银行客户经理有通融权限，更不能让客户知道这个通融权有多大。客户经理对通融权的使用也要富有技巧性，如即使马上就能答复客户的通融权，也不能立即同意，最好让客户感到客户经理是经过千方百计争取才把客户的通融要求解决的，否则通融在客户看来没有什么价值，这叫“美丽的谎言”。一般来讲，在香港，客户90%的通融要求可以在客户经理区域中心负责人处得以解决，对总部的冲击相对较小。
介绍各部门业务负责同事予客户认识。
主动向客户提供实用而又客观的资讯（注意保密原则）。
礼节性接触。
小礼物。如客户开新公司、小孩结婚等，可以送给客户一些小礼物。但小礼物一定要实用，质量较好，有银行标志在上面。
四、授信申请
客户经理在客户提出授信申请时的角色是：
资料准备+撰写授信申请书+解答提问
优点：更容易反映客户的实际资信；省时；培养客户经理之分析能力。
缺点：可能分析欠缺客观（如隐恶扬善，刻意不知道）；摊薄推广业务时间。
资料准备+解答提问
授信申请书由审信部撰写，但审信部除此功能外不能直接面对客户。花旗银行采用该模式，这是目前客户经理角色的发展方向。
优点：内容更为客观；客户经理有更多时间推广业务。
缺点：需要较多时间让撰写员了解客户实际的情况；提高客户经理分析能力的速度较慢；不是一条龙服务，与客户的关系不够密切，整个办理时间较长。
五、贷款监控
若贷款监控工作做得不好或不够而引起呆坏账出现，客户经理是需要承担部份责任的。其中突击探访非常重要。如有的客户经理通过突击探访发现一个做远期信用证贴现的大客户工作时间办公室无人上班，打电话却有人接，推测该公司可能有问题，通过发提单到船公司证实提单是假的，从而及时采取预防措施避免了一场大的损失。
六、提供讯息
客户经理时常向客户提供各类资讯有时也非常重要。包括一些行业信息、银行产品信息、企业经营管理的分析，提供一些企业经营者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果。
银行客户经理的岗位职责3
一、业务拓展
客户需求调查与研究:
一般主要由银行调研部门负责市场研究，但客户经理可以不断提供行业动态信息（如其他银行抢生意的花招、推出的新产品等）并反映客户实际需求。由于有时某银行推出新的公司业务产品时不会大肆宣传，怕其他银行学了其招数（如一家欧资银行推出集团共用额度、日常支票户和透支额度时就没有在报上打广告）。当然，要提高客户经理提供信息的积极性，就需要在考核中统筹考虑客户经理这方面的成绩。
客户选择与分析:
现有客户推荐。如法式银行要求现有客户每年提供5个客户（但不强求）。
亲友及同事推荐。特别是个人银行业务，如信用卡业务。
再拜访不活跃客户。这样做的好处是发展客户的速度较快。
报章、杂志、广告及其他媒体。香港银行要求客户经理每天早上看报半小时，从新闻中找生意，部份银行要求客户经理每天做所负责行业的剪报，以免客户经理浪费时间只看娱乐专栏。如发现某间公司一年后要上市，可以先打公司总机问清财务老总姓名和传真号码，然后传真一个简短致函及相关银行业务简介过去。待1-2个小时后再打电话询问是否收到传真，并由此打开话头，最后可以要求面见，这样做一般效果不错。
上市公司名录。
行业性公司名录/专业人士名录。
展览会/讲座/交流活动。主要是互相交换名片，并交谈几句，了解情况，以决定是否作进一步的跟进。
社团/社区组织及其活动。
其它渠道。如通知行、现有客户的顾客——供应商及其他经营伙伴等。
COLDCALL（陌生拜访）。对初入道客户经理较适用。香港有个形象的说法叫“洗楼”，即先准备好致贵公司的一封信、业务简介等资料，然后从一层大楼的最高层开始，一层层往下逐个拜访。当然，这样做的成功率较低，但如果坚持并做出经验来了，仍会有不小的斩获。
二、具体金融服务
作为一位客户经理除了注重放款和存款业务外，还须有全方位的业务发展策略，尽量为银行带来各类收入。
现在的趋势是：交叉式销售；扩大收费业务比例，特别是美资银行的.中间业务收费收入高达40%-50%，香港本地银行该比例为10%-30%，由于收费收入基本无风险，且不受资本充足率限制，银行想尽办法做代理收费业务，已成银行业的发展方向；“一站式”服务，包括房地产放款业务、工商贷款、贸易融资、存款业务、企业咨询服务，还可以与个人金融部合作为企业经营者提供私人银行和零售银行业务服务。
三、加强关系
先选出大户及重点户，排队探访。
较频繁地以电话方式与客户的财务部/会计部联系。
适当宴请客户，尤其是存款大户，在香港，宴请客户是实报实销，但要进行额度控制。宴请结束后客户经理要写一个简单的报告，说明与谁吃饭，关系如何、宴请目的等内容。
积极肩负起沟通桥梁的作用，协调各部门关系，为客户解决操作上的困难。
适当地运用通融权限。每个客户经理都有各不相同的通融权限，层次越高，通融权限越大，但不能让客户知道银行客户经理有通融权限，更不能让客户知道这个通融权有多大。客户经理对通融权的使用也要富有技巧性，如即使马上就能答复客户的通融权，也不能立即同意，最好让客户感到客户经理是经过千方百计争取才把客户的通融要求解决的，否则通融在客户看来没有什么价值，这叫“美丽的谎言”。一般来讲，在香港，客户90%的通融要求可以在客户经理区域中心负责人处得以解决，对总部的冲击相对较小。
介绍各部门业务负责同事予客户认识。
主动向客户提供实用而又客观的资讯（注意保密原则）。
礼节性接触。
小礼物。如客户开新公司、小孩结婚等，可以送给客户一些小礼物。但小礼物一定要实用，质量较好，有银行标志在上面。
四、授信申请
客户经理在客户提出授信申请时的角色是：
资料准备+撰写授信申请书+解答提问
优点：更容易反映客户的实际资信；省时；培养客户经理之分析能力。
缺点：可能分析欠缺客观（如隐恶扬善，刻意不知道）；摊薄推广业务时间。
资料准备+解答提问
授信申请书由审信部撰写，但审信部除此功能外不能直接面对客户。花旗银行采用该模式，这是目前客户经理角色的发展方向。
优点：内容更为客观；客户经理有更多时间推广业务。
缺点：需要较多时间让撰写员了解客户实际的情况；提高客户经理分析能力的速度较慢；不是一条龙服务，与客户的关系不够密切，整个办理时间较长。
五、贷款监控
若贷款监控工作做得不好或不够而引起呆坏账出现，客户经理是需要承担部份责任的。其中突击探访非常重要。如有的客户经理通过突击探访发现一个做远期信用证贴现的大客户工作时间办公室无人上班，打电话却有人接，推测该公司可能有问题，通过发提单到船公司证实提单是假的，从而及时采取预防措施避免了一场大的损失。
六、提供讯息
客户经理时常向客户提供各类资讯有时也非常重要。包括一些行业信息、银行产品信息、企业经营管理的分析，提供一些企业经营者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果。
银行客户经理的岗位职责3篇扩展阅读
银行客户经理的岗位职责3篇（扩展1）
——银行客户经理岗位职责10篇
银行客户经理岗位职责1
1、向客户宣传、介绍、销售公司的产品，达成公司各阶段的销售任务。
2、参加公司组织的'各项销售活动，进行营销活动的推广、实施。
3、维护公司各销售渠道，进行营销活动的推广、实施。
4、维护客户关系，为客户提供优质的贷前、贷中及贷后服务。
银行客户经理岗位职责2
1、对所辖银行定期走访，及时准确处理银行委托的商户装机工作;
2、将公司各项产品在银行进行落地推广;
3、做好重点客户维护工作，进行电话拜访和上门拜访;
4、研究公司产品，落实产品培训及推广工作，收集竞争对手的`市场情况，制定营销方案;
5、跟进项目实施流程，落实项目售前、售中、售后服务工作;
6、完成领导交办的其他工作。
银行客户经理岗位职责3
职责描述:
1、负责在指定地区的销售和市场推广;
2、负责该区域内各类销售渠道的拓展和建设;
3、负责销售团队业绩的考核、日常管理、激励和辅导;
4、协助客户进行贷款申请。
5、自律性强。
任职资格:
1、大专及以上学历,金融、财会类相关专业;
2、2年以上销售工作经验,具备金融产品销售经验者优先;
3、具备良好的语言表达能力和沟通技巧,较强的市场拓展能力和团队领导能力;
4、有挑战高薪的欲望。
银行客户经理岗位职责4
一、业务拓展
客户需求调查与研究:
一般主要由银行调研部门负责市场研究，但客户经理可以不断提供行业动态信息（如其他银行抢生意的花招、推出的新产品等）并反映客户实际需求。由于有时某银行推出新的公司业务产品时不会大肆宣传，怕其他银行学了其招数（如一家欧资银行推出集团共用额度、日常支票户和透支额度时就没有在报上打广告）。当然，要提高客户经理提供信息的积极性，就需要在考核中统筹考虑客户经理这方面的成绩。
客户选择与分析:
现有客户推荐。如法式银行要求现有客户每年提供5个客户（但不强求）。
亲友及同事推荐。特别是个人银行业务，如信用卡业务。
再拜访不活跃客户。这样做的好处是发展客户的速度较快。
报章、杂志、广告及其他媒体。香港银行要求客户经理每天早上看报半小时，从新闻中找生意，部份银行要求客户经理每天做所负责行业的剪报，以免客户经理浪费时间只看娱乐专栏。如发现某间公司一年后要上市，可以先打公司总机问清财务老总姓名和传真号码，然后传真一个简短致函及相关银行业务简介过去。待1-2个小时后再打电话询问是否收到传真，并由此打开话头，最后可以要求面见，这样做一般效果不错。
上市公司名录。
行业性公司名录/专业人士名录。
展览会/讲座/交流活动。主要是互相交换名片，并交谈几句，了解情况，以决定是否作进一步的跟进。
社团/社区组织及其活动。
其它渠道。如通知行、现有客户的顾客——供应商及其他经营伙伴等。
COLDCALL（陌生拜访）。对初入道客户经理较适用。香港有个形象的说法叫“洗楼”，即先准备好致贵公司的一封信、业务简介等资料，然后从一层大楼的.最高层开始，一层层往下逐个拜访。当然，这样做的成功率较低，但如果坚持并做出经验来了，仍会有不小的斩获。
二、具体金融服务
作为一位客户经理除了注重放款和存款业务外，还须有全方位的业务发展策略，尽量为银行带来各类收入。
现在的趋势是：交叉式销售；扩大收费业务比例，特别是美资银行的中间业务收费收入高达40%-50%，香港本地银行该比例为10%-30%，由于收费收入基本无风险，且不受资本充足率限制，银行想尽办法做代理收费业务，已成银行业的发展方向；“一站式”服务，包括房地产放款业务、工商贷款、贸易融资、存款业务、企业咨询服务，还可以与个人金融部合作为企业经营者提供私人银行和零售银行业务服务。
三、加强关系
先选出大户及重点户，排队探访。
较频繁地以电话方式与客户的财务部/会计部联系。
适当宴请客户，尤其是存款大户，在香港，宴请客户是实报实销，但要进行额度控制。宴请结束后客户经理要写一个简单的报告，说明与谁吃饭，关系如何、宴请目的等内容。
积极肩负起沟通桥梁的作用，协调各部门关系，为客户解决操作上的困难。
适当地运用通融权限。每个客户经理都有各不相同的通融权限，层次越高，通融权限越大，但不能让客户知道银行客户经理有通融权限，更不能让客户知道这个通融权有多大。客户经理对通融权的使用也要富有技巧性，如即使马上就能答复客户的通融权，也不能立即同意，最好让客户感到客户经理是经过千方百计争取才把客户的通融要求解决的，否则通融在客户看来没有什么价值，这叫“美丽的谎言”。一般来讲，在香港，客户90%的通融要求可以在客户经理区域中心负责人处得以解决，对总部的冲击相对较小。
介绍各部门业务负责同事予客户认识。
主动向客户提供实用而又客观的资讯（注意保密原则）。
礼节性接触。
小礼物。如客户开新公司、小孩结婚等，可以送给客户一些小礼物。但小礼物一定要实用，质量较好，有银行标志在上面。
四、授信申请
客户经理在客户提出授信申请时的角色是：
资料准备+撰写授信申请书+解答提问
优点：更容易反映客户的实际资信；省时；培养客户经理之分析能力。
缺点：可能分析欠缺客观（如隐恶扬善，刻意不知道）；摊薄推广业务时间。
资料准备+解答提问
授信申请书由审信部撰写，但审信部除此功能外不能直接面对客户。花旗银行采用该模式，这是目前客户经理角色的发展方向。
优点：内容更为客观；客户经理有更多时间推广业务。
缺点：需要较多时间让撰写员了解客户实际的情况；提高客户经理分析能力的速度较慢；不是一条龙服务，与客户的关系不够密切，整个办理时间较长。
五、贷款监控
若贷款监控工作做得不好或不够而引起呆坏账出现，客户经理是需要承担部份责任的。其中突击探访非常重要。如有的客户经理通过突击探访发现一个做远期信用证贴现的大客户工作时间办公室无人上班，打电话却有人接，推测该公司可能有问题，通过发提单到船公司证实提单是假的，从而及时采取预防措施避免了一场大的损失。
六、提供讯息
客户经理时常向客户提供各类资讯有时也非常重要。包括一些行业信息、银行产品信息、企业经营管理的分析，提供一些企业经营者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果。
银行客户经理岗位职责5
岗位职责
1、从事智能化分析预警软件的销售，主要销售给商业银行的公司部、风险部、授信部、投行部；
2、软件国内外独一无二，银行一般走单一来源采购，需要有能力给银行讲清楚软件的价值；
3、最好是从事过银行相关业务或软硬件销售、或者从事过金融、投行、财务工作，或者有较强的突击学习能力；
4、负责特定银行客户的销售工作，包括联络、跟单、成单，具有销售能力、销售敏感性最为重要；
5、报酬结构是底薪加年终奖金制度，底薪取决于过去从业的历史业绩，奖金取决于履职以后的业绩；
6、要求沟通与合作能力强、职业精神好；
7、工作地点可在上地三街、望京项铺中心、西客站附近的晓月楼三地选择。
银行客户经理岗位职责6
岗位职责
金融同业部产品经理（资产业务岗） *光大银行股份有限公司广州分行 *光大银行股份有限公司广州分行
岗位要求：
1、2年以上金融机构金融市场业务工作经验，较为全面地了解银行业务，熟悉货币市场、同业产品等业务；
2、熟悉银行交易的相关监管政策、金融法规，具有较强的同业业务营销能力；
3、熟悉商业银行资金业务、金融市场的运行规律和发展方向，具有较强业务推动能力、谈判能力和产品综合运用能力，能够有针对性地设计个性化金融解决方案；
4、年龄35周岁以下，全日制普通高校金融、经济等相关专业本科以上学历。
5、三观端正，工作主动，具有较强的学习能力、团队精神。
6、资产业务岗：具有2年及以上债券销售经验的证券从业人员。
银行客户经理岗位职责7
1、银行客户经理岗位设置
当前银行客户经理素质参差不齐，不能完全满足市场需要，这就要求银行在进行人员设置时要遵循以下原则，使其更好地为客户服务。
竞争上岗。由于对客户经理素质要求较高，必须通过竞聘的方式使大量优秀人才脱颖而出才能保证客户经理工作的质量和效率。
分级设立。按工作能力和业绩把客户经理分为若干等级，不同等级的客户经理负责不同层次的客户和享有不同权力和待遇。
合理搭配。对客户经理资源进行统一调配，根据各客户经理不同专业特长，结合实际情况，对现有存量客户进行合理搭配。同时划定新客户的范围，避免营销内耗。
绩效挂钩。利益分配向一线倾斜，责任考核到人，按劳取酬，计算到人，将客户经理收入与其业绩直接挂钩。
常规稽核，离岗审计。在客户经理拥有作为银行全权代表权利的情况下，为保障客户和银行的利益，防止滥用权力，必须建立相关的监督检查机制。
2、银行客户经理职责
银行客户经理的任务是拓宽银行客户的范围和提高客户质量，是银行与其客户进行联系的窗口其战略性作用是确保银行业务和客户需求之间实现最佳的结合，以提高客户的忠诚度，并增加银行利润。客户经理的具体职责在不同的银行有所不同，这取决于每家银行的客户管理战略。银行客户经理的职责一般包括：
（1）负担各户的取贵
根据客户需求，与客户探讨业务合作方案，有效地组织客户与银行产品部门之间的业务交流把客户的需求与银行的产品有机结合起来。
主动寻找客户，通过各种渠道勺客户建立业务联系。
向客户营销、推介银行的产品和服务。
负责做好产品售后服务工作，及时发现双方合作中出现的问题，及时算根客户的动态信息，对客户的经营状况进行动态监控并及时提出建议报告。
一旦银行与客户发生业务关系，客户经理负责客户的日常管理，积极协助产品作业部门为客户提供服务。
研究客户的现实情况和未来发展，发掘客户对银行产品的潜在需求，井根据客户的需求与客户探讨业务合作方案。
定期拜访客户，维系与客户的良好关系。根据客户现有业务量来发展和可能带来的综合业务收益，定期进行价值判断。
（2）负担保村的取音
客户经理是银行的耳目。银行依靠客户经理的技能来判断客户的需求，分析客户成功的可能性，并使银行了解潜在的风险*银行同样依靠客户经理的能力，以便将产品和服务销售给现有和未来的客户。
调查客户需求，分析市场形势，主持或参与金融产品和服务的创新活动。
银行客户经理岗位职责8
1、达成公司下达的业务目标与品质指标;
2、落实公司业务策略、相关推动方案、客户服务事宜，与所辖业务区域内银行各层级人员进行沟通协调，保证银行保险业务顺畅进行;
3、根据公司的工作安排，对网点内银行各层级人员进行集中式及日常性业务培训，并填写培训记录;
4、收取银行网点内客户投保单，登记并检查各项信息填写无误后，交公司相关岗位进行承保，并将已生成保单送至各销售终端;
5、策划代理网点的销售模式并组织实施，帮助银行网点人员提高销售技能;
6、协助公司所辖网点内各项工作的正常开展，对出现的异常现象及时反馈，协助公司分析并解决问题;
7、按公司要求完成各项活动管理工具表的填写，按规定参加公司组织的各项会议、培训活动，并遵守相关纪律;
8、完成公司及部门交办的其他工作。
银行客户经理岗位职责9
岗位职责：
1、利用公司客户资源，通过电话、网络或面谈等方式拓展开发意向性客户与客户达成合作；
2、负责为客户企业制定全面的项目申报战略规划与方案；
3、收集客户资料，协助后台同事完成客户项目申报、资金申报、专利申请、知识产权申请等，做好项目的申报、审批、验收项目跟进工作。
4、负责商务谈判、商务合同签订及客户后期服务；
5、协助处理公司合同履行、客户意见等问题；
任职要求：
1、大专及以上学历；1年及以上销售相关工作经验（优秀者可放宽要求）
2、招收应届毕业生，没有相关行业经验者，提供专业培训和工作辅助
3、良好的沟通能力，客户服务意识较强的应变能力和谈判能力；
银行客户经理岗位职责10
客户关系支援助理景鸿环球集团EKINTERNATIONAL广州粤深景鸿教育技术有限公司,粤深景鸿职责描述:
1、负责系统资料库的收集和录入工作。
2、维负责定期回访客户,保持定期沟通,及时将最新办理项目的资讯反馈给客人。
3、负责配合部门内部的工作。
任职要求:
1、工作积极主动,认真细心。
2、有高度责任感,工作稳定性强。
3、有沟通能力,协调能力,解决问题的能力和抗压能力。
4、有计划地完成工作目标。
5、精通各种办公室软件(Word/Excel/PowerPoint等)。
银行客户经理的岗位职责3篇（扩展2）
——银行客户经理岗位职责是什么 (菁选2篇)
银行客户经理岗位职责是什么1
一、业务拓展
客户需求调查与研究:
一般主要由银行调研部门负责市场研究，但客户经理可以不断提供行业动态信息(如其他银行抢生意的花招、推出的新产品等)并反映客户实际需求。由于有时某银行推出新的公司业务产品时不会大肆宣传，怕其他银行学了其招数(如一家欧资银行推出集团共用额度、日常支票户和透支额度时就没有在报上打广告)。当然，要提高客户经理提供信息的积极性，就需要在考核中统筹考虑客户经理这方面的成绩。
客户选择与分析:
现有客户推荐。如法式银行要求现有客户每年提供5个客户(但不强求)。
亲友及同事推荐。特别是个人银行业务，如信用卡业务。
再拜访不活跃客户。这样做的好处是发展客户的速度较快。
报章、杂志、广告及其他媒体。香港银行要求客户经理每天早上看报半小时，从新闻中找生意，部份银行要求客户经理每天做所负责行业的剪报，以免客户经理浪费时间只看娱乐专栏。如发现某间公司一年后要上市，可以先打公司总机问清财务老总姓名和传真号码，然后传真一个简短致函及相关银行业务简介过去。待1-2个小时后再打电话询问是否收到传真，并由此打开话头，最后可以要求面见，这样做一般效果不错。
上市公司名录。
行业性公司名录/专业人士名录。
展览会/讲座/交流活动。主要是互相交换名片，并交谈几句，了解情况，以决定是否作进一步的跟进。
社团/社区组织及其活动。
其它渠道。如通知行、现有客户的顾客——供应商及其他经营伙伴等。
COLD CALL(陌生拜访)。对初入道客户经理较适用。香港有个形象的说法叫“洗楼”，即先准备好致贵公司的一封信、业务简介等资料，然后从一层大楼的最高层开始，一层层往下逐个拜访。当然，这样做的成功率较低，但如果坚持并做出经验来了，仍会有不小的斩获。
二、具体金融服务
作为一位客户经理除了注重放款和存款业务外，还须有全方位的业务发展策略，尽量为银行带来各类收入。
现在的趋势是：交叉式销售;扩大收费业务比例，特别是美资银行的中间业务收费收入高达40%-50%，香港本地银行该比例为10%-30%，由于收费收入基本无风险，且不受资本充足率限制，银行想尽办法做代理收费业务，已成银行业的发展方向;“一站式”服务，包括房地产放款业务、工商贷款、贸易融资、存款业务、企业咨询服务，还可以与个人金融部合作为企业经营者提供私人银行和零售银行业务服务。
三、加强关系
先选出大户及重点户，排队探访。
较频繁地以电话方式与客户的财务部/会计部联系。
适当宴请客户，尤其是存款大户，在香港，宴请客户是实报实销，但要进行额度控制。宴请结束后客户经理要写一个简单的报告，说明与谁吃饭，关系如何、宴请目的等内容。
积极肩负起沟通桥梁的作用，协调各部门关系，为客户解决操作上的困难。
适当地运用通融权限。每个客户经理都有各不相同的通融权限，层次越高，通融权限越大，但不能让客户知道银行客户经理有通融权限，更不能让客户知道这个通融权有多大。客户经理对通融权的使用也要富有技巧性，如即使马上就能答复客户的通融权，也不能立即同意，最好让客户感到客户经理是经过千方百计争取才把客户的通融要求解决的，否则通融在客户看来没有什么价值，这叫“美丽的谎言”。一般来讲，在香港，客户90%的通融要求可以在客户经理区域中心负责人处得以解决，对总部的冲击相对较小。
介绍各部门业务负责同事予客户认识。
主动向客户提供实用而又客观的资讯(注意保密原则)。
礼节性接触。
小礼物。如客户开新公司、小孩结婚等，可以送给客户一些小礼物。但小礼物一定要实用，质量较好，有银行标志在上面。
四、授信申请
客户经理在客户提出授信申请时的`角色是：
资料准备+撰写授信申请书+解答提问
优点：更容易反映客户的实际资信;省时;培养客户经理之分析能力。
缺点：可能分析欠缺客观(如隐恶扬善，刻意不知道);摊薄推广业务时间。
资料准备+解答提问
授信申请书由审信部撰写，但审信部除此功能外不能直接面对客户。花旗银行采用该模式，这是目前客户经理角色的发展方向。
优点：内容更为客观;客户经理有更多时间推广业务。
缺点：需要较多时间让撰写员了解客户实际的情况;提高客户经理分析能力的速度较慢;不是一条龙服务，与客户的关系不够密切，整个办理时间较长。
五、贷款监控
若贷款监控工作做得不好或不够而引起呆坏账出现，客户经理是需要承担部份责任的。其中突击探访非常重要。如有的客户经理通过突击探访发现一个做远期信用证贴现的大客户工作时间办公室无人上班，打电话却有人接，推测该公司可能有问题，通过发提单到船公司证实提单是假的，从而及时采取预防措施避免了一场大的损失。
六、提供讯息
客户经理时常向客户提供各类资讯有时也非常重要。包括一些行业信息、银行产品信息、企业经营管理的分析，提供一些企业经营者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果。
银行客户经理岗位职责是什么2
1、从事智能化分析预警软件的销售，主要销售给商业银行的公司部、风险部、授信部、投行部；
2、软件国内外独一无二，银行一般走单一来源采购，需要有能力给银行讲清楚软件的价值；
3、最好是从事过银行相关业务或软硬件销售、或者从事过金融、投行、财务工作，或者有较强的突击学习能力；
4、负责特定银行客户的销售工作，包括联络、跟单、成单，具有销售能力、销售敏感性最为重要；
5、报酬结构是底薪加年终奖金制度，底薪取决于过去从业的历史业绩，奖金取决于履职以后的业绩；
6、要求沟通与合作能力强、职业精神好；
7、工作地点可在上地三街、望京项铺中心、西客站附近的晓月楼三地选择。
银行客户经理的岗位职责3篇（扩展3）
——招商银行客户经理岗位职责
招商银行客户经理岗位职责1
1、负责纂写和收集与民营银行设立相关的各种资料;
2、负责向银监会报送各种银行设立资料;
3、负责与潜在客户进行面对面沟通，对客户的资信状况做出全面了解，向客户推荐适合的融资方案;
4、独立完成与客户的沟通和协议的.达成，并配合银行后台履行协议;
5、负责指导见习金融顾问与客户的沟通，培训见习金融顾问专业知识和洽谈技巧;
6、完成上级领导交给的其他工作。
银行客户经理的岗位职责3篇（扩展4）
——证券客户经理岗位职责10篇
证券客户经理岗位职责1
1、负责所在区域潜在大客户开发和维护，定期走访，提供服务咨询，完成营销团队的潜在大客户开发任务;
2、在巩固现有客户的前提下，对现有客户进行深度开发和多元行销工作，提升现有客户层次，提高客户的忠诚度，培植新的大客户;
3、向客户提供专业的产品介绍和多元化的金融服务;
4、收集、整理各种市场信息、客户信息，并及时汇报;
5、做好客户的开发及后期维护工作，完成公司下达的各项指标;
6、维护所在渠道协作关系及开发拓展新的合作渠道。
证券客户经理岗位职责2
岗位职责：
1、在公司授权范围内做好客户拓展、客户服务、业务宣传、渠道开发等工作，规范完成公司下达的业务指标；
2、做好客户的基础服务和维护工作，整理分析客户需求并向中后台部门传递；
3、向客户推介公司发行或代销的各类金融产品；
4、维护所在渠道的银证协作关系，确保取得良好的品牌宣传，树立卓越的市场形象；
5、有针对性地开发当地市场，为培植新的业务和投资者提供系统支持及有效的措施，使之真正地成为经纪业务的营销*台；
6、配合公司及营业部做好品牌宣传、产品宣传及组织各种营销活动；
任职要求：
1、通过证券从业考试；（注：从事证券行业，必须持证上岗）
2、大专及以上学历；
3、品行端正、思维敏捷、踏实负责、具有饱满的工作热情；
5、具备良好的沟通表达能力和团队协作精神。
6、有投资顾问资格及保险、证券等工作经验者优先；
薪酬构成：
基本薪酬+开户奖励+佣金提成+理财产品销售奖励+专项活动奖励+月度有效户及资产竞赛奖励。
公司福利：五险一金（转正员工）。
证券客户经理岗位职责3
1、通过QQ、微信等与潜在客户轻松聊天，服务客户，了解客户需求，尽全力满足客户需求，帮助客户选择最适合的理财产品;
2、运用公司*台、技术指导及优质的投资理财服务，去灵活的解答客户问题，针对客户不同投资需求，提供投资理财规划;
3、管理、跟踪、服务客户，负责客户信息的咨询和收集，为客户提供专业的开户咨询及商务谈判;
4、协助经纪人和投资顾问为客户讲解并提供全球金融投资专业资讯和服务，对意向客户进行沟通交流，建立良好的长期合作关系。
证券客户经理岗位职责4
岗位职责：
1、负责证券客户的开发，基金，个股期权理财产品的销售。
2、营销渠道的维护，参与营业部们组织的各种营销活动；
3、负责财富管理部的宣传品摆放及派发，收集、整理市场信息并及时反馈；
4、向客户传递由公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息和向客户传递由公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息；
5、分析客户需求，维护与寻求机会发展新的业务。
任职要求：
1、大专或以上学历（条件优秀可适当放松学历要求），通过从业考试者优先考虑；
2、乐于与客户沟通，性格开朗热情；热爱并立志投身证券行业，愿与公司共同发展；
3、具有较强的学习、管理、营销策划能力，掌握一定金融知识，有较强的沟通能力与服务意识；
4、具有银行，证券，期货，基金，外汇等经验者优先录取。
5、有客户资源者优先录取。
证券客户经理岗位职责5
岗位职责：
1、开发、维护高净值的个人客户，开展各类经纪及产品业务；
2、持续跟进与服务客户，了解高端客户个性化投资需求，参与定制高端客户资产配置方案；
3、可自行开展渠道开发，业绩突出者可晋升区域总监储备干部。
任职要求：
1、18至35周岁，有客户资源、面试表现优秀者可适当放宽年龄要求；
2、大专（含）及以上学历，金融、经济、数学、统计、财务、市场营销等专业，面试表现优秀者可适当放宽学历要求；
3、具备良好的'沟通及表达能力、出色的学习能力，能以服务客户为本，具备一定的抗压能力，渴望高薪；
4、具有较强的团队意识，能够按时、高质量地完成团队分配的工作；
5、具有一定的客户资源和渠道资源者优先录用；
6、具备银行、信托、证券、基金管理公司、保险等金融行业内相关工作或实习经验者优先录用；
7、具备证券从业资格者优先录用；无证券从业资格，经面试合格后先获得从业资格后录用。
证券客户经理岗位职责6
岗位描述：
1、团队人力资源管理：负责团队的日常招聘及管理工作；
2、团队销售管理：负责制定和监督所辖团队的各项销售任务和指标；
3、渠道开发与维护：做好所辖区域内的网点维护、客户拓展、信息收集。
岗位要求：
1、具备证券从业资格；
2、大专及以上学历；
3、1年以上证券行业工作经验；
4、具有出色的沟通、管理能力和良好的'团队协作、创新意识；
5、具备较强的市场开拓能力和良好的客户服务意识，能够承担工作压力；
6、具有证券从业资格，在当地有丰富资源者优先。
证券客户经理岗位职责7
岗位职责：
（1）负责客户的开发，营销渠道的维护；
（2）组织并参与各种营销活动；
（3）指导并协助客户办理开户等手续，做好已有客户的维护工作；
（4）主动向客户推广公司的.理财产品和服务，做好金融产品销售工作。
岗位要求：
（1）国家教育部认可的大专（含大专）以上学历、年龄20—40周岁；
（2）对客户开发、服务具有深刻理解；
（3）热爱金融事业，能很快接受新事物，具有良好的沟通、协调、分析能力，善于与他人合作；
（4）为人正直、诚信、精神面貌佳，有挑战的决心；
（5）具有证券从业资格者优先，具有银行、证券、期货、基金投资经验者优先；
（6）有客户资源者优先。
证券客户经理岗位职责8
1、发展新客户，销售公司发行或代销的`证券产品;
2、建立和维护公司证券产品的销售渠道;
3、收集市场信息和客户建议，向客户传递公司产品与服务信息;
4、向客户提供与证券经纪业务相关的咨询、业务、售后等其它服务;
5、对证券营销人员进行培训、辅导、业务拓展;
6、对证券营销人员进行日常管理，监督、检查工作记录和客户服务记录，协助员工制定工作计划。
证券客户经理岗位职责9
1、按公司要求在网点提供专业化、个性化、差异化的证券咨询服务;
2、按公司规定流程为客户办理证券开户业务并维护后续客户关系;
3、定期拜访客户，了解金融理财需求，并做好相关分析统计工作;
4、在渠道网点向客户提供理财、基金等产品的`销售咨询服务;
5、执行公司营销宣传方案，并定期向区域经理汇报;
6、收集竞争对手营销情况，随时掌握行业新的相关信息动向和客户需求
证券客户经理岗位职责10
1、客户开发及市场拓展工作(潜在客户的收集与开发)
2、客户的日常服务及维护(分析、诊断、传递期货行情;对客户的沟通关怀)
3、收集市场信息和客户建议，向客户传递公司产品与服务信息;
4、向客户提供与证券经纪业务相关的'咨询、业务、售后等其它服务;
5、对证券营销人员进行日常管理，监督、检查工作记录和客户服务记录，协助员工制定工作计划。
银行客户经理的岗位职责3篇（扩展5）
——*安客户经理岗位职责3篇
*安客户经理岗位职责1
信用卡客户经理——**安XXXX年最强招聘**安人寿保险股份有限公司湖南省直属第九支公司**安人寿保险股份有限公司湖南省直属第九支公司职位要求：
1、年龄：22—45周岁
2、品貌端正，身体健康
3、热情积极，有爱心，有责任感，学习能力强
4、具有良好的心理素质及良好的沟通能力
岗位职责：
1、负责公司信用卡的销售及综合金融业务的推广
2、根据市场营销计划，完成部门销售指标
3、开拓新市场，发展新客户，增加产品销售范围
4、负责销售区域内销售活动的策划和执行，完成销售任务
5、管理维护客户关系以及客户间的长期战略合作计划
6、可从事*安旗下的综合金融业务：寿险、养老险、车险、财产险、银行贷款、证券、*安好房好车销售等。
快速成长：
客户经理——（3个月）——主管——（1年）——部门经理——（2—4年）——总监——（5—8年）
*安客户经理岗位职责2
职责描述:
1、负责在指定地区的销售和市场推广;
2、负责该区域内各类销售渠道的拓展和建设;
3、负责销售团队业绩的考核、日常管理、激励和辅导;
4、协助客户进行贷款申请。
5、自律性强。
任职资格:
1、大专及以上学历,金融、财会类相关专业;
2、2年以上销售工作经验,具备金融产品销售经验者优先;
3、具备良好的语言表达能力和沟通技巧,较强的市场拓展能力和团队领导能力;
4、有挑战高薪的`欲望。
上班时间:上午8:30-10:30,其余时间自由支配,无下班考勤。
周末双休,国家法定节假日均正常休息。
每月一次团康活动,一年多次出省旅游一次出国旅游。
公司提供优秀的公*公正的晋升*台,欢迎同样优秀的你的加入。
*安客户经理岗位职责3
【岗位职责】
1、通过公司提供的客户资源,销售公司产品
2、面谈客户，根据客户的情况为客户制定专业的融资方案
3、定期与合作客户保持联系，建立良好的长期合作关系
【任职要求】
1、大专及以上学历，金融、经济、市场营销等专业优先，有呼叫中心客服、电销等销售相关工作经验者优先
2、工作勤奋，热爱销售，具有良好的服务意识和沟通能力
3、具备基本的信贷、财务/风险分析判断能力
4、沟通及表达能力佳，具备较好的抗压能力，营销情商高，具有培养潜质
5、有信用卡、消费贷款、房地产等相关金融信贷产品推广实习经验者优先
1、负责客户的开发与管理；
2、协助家庭客户做保险需求状况财务分析，意外及健康风险规避、养老规划，以及子女教育金规划等，并制定及购买全套保险理财方案；
3、负责为高端客户市场提供个性化专业保险理财服务；
4、协助企事业单位制定及购买员工福利计划，提供团体意外及医疗风险保障服务；
5、按照公司标准进行营销团队的组建及培训、管理，带领、督导、培训、激励业务队伍；
6、5年之内能够胜任领导及管理一支50-200人左右的理财规划师队伍。
银行客户经理的岗位职责3篇（扩展6）
——外派客户经理岗位职责3篇
外派客户经理岗位职责1
职位描述：
1、负责公司产品在所在区域的销售、推广工作；
2、负责所辖区域学校客户的拜访、开发、维护工作；
3、负责所辖区域家长用户的推广维护、咨询解答工作；
任职要求：
1、1年及以上销售工作经验（条件优秀者可放宽），愿意从事教育行业；
2、沟通能力、应变能力、执行力，能接受公司安排，适应出差；
3、有当地教育系统资源的优先考虑
外派客户经理岗位职责2
岗位职责：
1、负责公司产品销售及推广，完成业务指标
2、制定区域内营销计划，按时汇报销售进展
3、协助区域内活动，维护客户关系，建立长期合作机制
4、良好的沟通能力，有责任心，抗压能力强，适应出差
5、执行并完成上级安排工作任务。
任职要求：
1、大专及以上学历（能力优秀者可适当放宽）
2、有鞋服纺织行业相关客户资源亦可
3、有鞋服纺织行业或互联网软件产品销售经验者优先
4、优秀的应届毕业生，热爱销售，想调整高薪者。
外派客户经理岗位职责3
岗位职责：
> 1、开拓挖掘目标客户，完成K12教育领域加盟合作伙伴开发
> 2、执行项目招商落地策略，促进招商结果达成
> 3、与客户进行沟通、拜访，并负责客户的谈判与合同的签订
> 4、协助区域经理进行区域和学校运营工作，促进会员增量达成
> 5、完成部门领导安排的其他工作
>任职要求：
> 1、大专及以上学历，有1年以上教育行业销售经验优先
> 2、独立作战，有一定的演讲能力和解决问题的能力
> 3、性格坚韧，具有良好的应变能力和承受压力的能力
> 4、热爱教育事业，具有极强的`责任感和良好的团队合作精神
银行客户经理的岗位职责3篇（扩展7）
——银行理财客户经理岗位职责 (菁选2篇)
银行理财客户经理岗位职责1
1、服务于银行VIP客户，协助银行理财经理为银行高端客户提供专业的贵金属销售服务;
2、协助银行组织、策划、执行市场推广活动，完成公司规定的销售指标;
3、根据产品规划组织需求调研及组织产品可行性分析。
4、制定产品需求开发计划，撰写产品功能需求说明书，负责需求的跟踪和需求的控制。
5、熟悉掌握产品业务系统，制定产品业务规范，整理、完善产品文档、业务流程及相关内容。
6、制定区域内阶段性的工作计划，完成销售报表的填报;
7、负责部门间的协调，产品项目的实施及推进，负责产品的案例设计、产品培训及拓展等工作的支持和配合。
8、完成领导交办的其他工作。
银行理财客户经理岗位职责2
1、对所辖银行定期走访，及时准确处理银行委托的`商户装机工作;
2、将公司各项产品在银行进行落地推广;
3、做好重点客户维护工作，进行电话拜访和上门拜访;
4、研究公司产品，落实产品培训及推广工作，收集竞争对手的市场情况，制定营销方案;
5、跟进项目实施流程，落实项目售前、售中、售后服务工作;
6、完成领导交办的其他工作。