问渠那得清如许，为有源头活水来，以下是编辑有缘人帮大伙儿找到的财务资金风险管理（优秀4篇），欢迎参考，希望能够帮助到大家。
财务资金风险管理范文 篇一
关键词：企业财务管理；投资；风险控制
1投资风险控制的概念及意义
1.1投资风险控制的概念
投资风险是指一个企业在对外进行投资的时候，由于受到外部及内部等诸多条件的影响，存在不能获得预期收益甚至丧失本金的风险。投资风险控制是指相关部门或企业采取一定的措施对企业进行的投资进行预测、评估等形式来对可能存在的风险进行有效防范，将风险降到最低。
1.2投资风险控制的意义
（1）投资风险控制可以帮助企业创造价值，维持自身企业的正常运转，减少投资风险和不必要的投资损失，抢占市场，增强企业的竞争力，提高企业的经济效益。（2）市场经济条件下，投资风险控制会降低商业交易的风险，有利于维护企业的合法权益，也帮助企业规避交易风险。
2企业财务管理的概念及意义
2.1企业财务管理的概念
企业的财务管理是指通过会计工作、利用会计信息对企业的各项活动进行的指导、调节、促进和约束，进而到达提高企业经济效益的目的。
2.2企业财务管理的意义
（1）在我国的社会主义市场经济体制下，市场环境也越来越复杂化和多样化，加强企业财务管理可以有效控制企业的资金流向，降低成本，提高企业经济效益。（2）随着我国加入WTO以来，各项制度政策都要与国际接轨，加强企业的财务管理也是实现企业风险投资控制的必然要求。（3）实行企业财务控制是提高财务信息质量的必然要求，有效防止企业违法和企业效益的缺失，同时也是保证企业经济正常运转的必然要求。
2.3企业风险投资控制和财务管理的现状
（1）企业管理者的财务管理意识薄弱。企业管理者往往对财务风险的警惕性不高，缺少对财务风险进行预测和防范的经验。且企业中普遍存在管理者“家长制”，在投资或融资的决策过程中，不是依靠科学的财务分析，而是依靠“家长”的个人经验，投资或融资存在很大的盲目性，影响企业未来的发展潜力。（2）目前我国的相关法律制度尚不健全。目前我国在企业财务管理相关的法律还存在很大的漏洞和不足，不健全的法律法规导致部分企业钻法律漏洞，法律制度的约束性较差，对企业财务风险的预测和防范只能依靠已经暴露的危机来进行识别，经济纠纷大量出现。（3）企业财务监督管理制度不完善。企业往往存在组织建设不健全，人员配备混乱的现象，这不仅使职能部门的职权得不到完全的发挥，也起不到相互监督的作用。缺乏相互监督的企业内部容易出现企业财务管理缺失的问题。（4）欺诈、违约及拖欠款现象严重。面对激烈的市场竞争，当前存在很多企业为了扩大销售，占有更多的市场份额，盲目投资，盲目赊销，严重影响企业的正常运营和健康可持续发展。（5）对客户信息不能全面、客观的掌握。由于企业运营成本低，利润薄，所以企业大多不设置专门的部门对客户信息进行全面的了解、记录和评价。企业信息管理制度的缺乏增加了商业风险，影响企业自身的信用风险。
3财务管理过程中投资风险的控制策略
在财务管理工作过程中，对企业项目投资风险予以控制是实现财务管理目标的重要途径。在企业的具体项目实践过程中主要从以下几个方面着手：
3.1强化企业投资风险管理程序中的评价与审查环节
在审查与评价过程中，要对企业的对外投资风险管理的组织健全性进行审查，企业根据自身规模的大小、管理水平、投资项目风险大小以及生产经营的性质等特点，在财务人员的指导下，让企业的全体员工都参与到其中来。逐步建立起一个结合了企业风险管理负责人、专业管理人、外部风险管理服务以及非专业管理人员于一体的风险管理组织体系。在整个体系当中，整个体系以风险产生的原因、产生的阶段等为依据，在企业投资项目的各个阶段进行实时调整，并以完善的制度为依据来确定各个参与主体之间的职责、利益、权力等，使得企业的风险管理体系形成一个相互融合的有机整体。
3.2分析投资环境，合理确定投资规模
企业应该根据预投资行业的发展情况以及竞争程度等进行分析，尽量选择没有高度垄断问题存在的行业（公共事业），且竞争性较低的行业来进入。同时，企业的财务管理部门还应该对企业在进入该行业之后能够在该市场中所占的份额、市场需求量等进行预测，只有对市场有一个充分的了解之后才能对投资风险予以充分的防范。再次，通过规模投资的方式化解投资的成本风险。当前，我国很多企业的投资效益不佳的一个重要原因就是因为没有形成对应的规模投资，不能通过形成规模投资效益，导致企业的运营成本高、竞争力低下。因此，企业在投资的过程中可以通过适当增大投资规模来实现企业投资成本的节约，最终实现投资效益的增加、投资风险的降低。
3.3保持主业发展，充分利用闲散资金
从现代企业的战略经营管理来看，任意一个企业都应该对自身的核心竞争力进行培养，使企业的产品与服务都能够达到行业的领先水平，使自己企业的主业得以稳定发展。这样，企业后续的投资和发展才能有动力、有潜在能力。企业在经营的过程中，不能够为了所谓的多元化投资而选择那些和企业主业相关性不大的投资项目或者是两者之间利润率相互独立的项目来进行投资。这样不仅分散了企业的资本，同时还使得企业的经营管理资源从主业中分离开来，使得企业主业失去发展前景。
4结束语
随着市场经济的不断发展，企业的生产经营日趋激烈，而投资是企业得以发展的必要途径。在投资的过程中，如何避免由于投资风险而导致企业经营受阻，企业发展受限等成为了现代企业财务管理的核心内容。
参考文献
[1]杜凤云，岳丽红。浅议现代企业项目投资风险管理[J].管理学家，2010（9）：116~117.
财务资金风险管理范文 篇二
关键词：建筑企业；资金管理；财务风险
现阶段，我国经济的快速发展推动了建筑行业的快速进步，故而建筑企业也面临着更大的竞争压力。针对此，各个企业都需要通过加强财务管理工作来提高自身的竞争优势，这主要包括建立完善的财务管理工作体系、制定合理的相关规章制度、提高相应负责人的财务风险防范意识等，以更及时地发现并快速解决可能出现的风险问题，从而提高企业的市场竞争力，进一步推动企业的快速稳定发展。
一、建筑企业财务风险现状
（一）建筑企业内部财务风险
随着我国现代社会科学技术的快速发展，大型建筑项目也越来越多，而建筑企业也得到了更大的发展，并面临着越来越严重的财务风险，如融资风险、合同风险、成本风险等内部财务风险。因此，建筑企业想要持续稳定的发展，就必须及时的解决存在的安全隐患，避免企业出现财务危机，防止发生安全事故对企业造成影响。近年来，建筑企业在迅速发展的同时，也出现了企业竞争愈来愈激烈的现象，这很容易导致建筑项目少、施工企业多的情况。在这一背景下，部分建筑企业为了维持发展或者企业利润，往往会签订一些没有安全保障的建筑项目，造成项目在施工过程中通常都会因不规范而出现较多的财务风险。另外，部分企业为了提升自身综合竞争力，采用了融资这一方法来解决财务风险，以更好地应对建筑项目的施工建设。但是，在这一建设过程中，如果企业出现了拖欠工程款的情况，那么就会极易导致企业资金链断裂，造成较大的经济危机，严重时甚至会导致企业的直接破产。
（二）建筑企业外部财务风险
自然环境、施工方式、市场因素以及政府相关政策变化等都是建筑企业将要面临外部风险。针对这一情况，建筑企业可采取以下措施。1.在室外施工时，要随时关注施工区域的天气变化、施工周围的地理环境和水质情况，防止不可控因素，避免建筑企业施工中断造成人力和经济资源损失情况的出现。2.放置施工的建设材料时，要根据材料性质特点进行合理妥善放置，避免材料受损造成经济损失。3.确保整个施工过程有充足的水源和稳定的电力，避免影响工程施工进度。4.要求建筑项目施工周边人员做好工作协调，避免对居民生活造成影响，做好施工区域的安保措施，以确保整理施工顺利进行，从而促进企业稳定可持续发展。
二、建筑企业财务风险的成因
（一）财务控制力度不足
企业财务出现风险往往是由于建筑企业没有准确地控制财务所导致的。这主要体现为以下方面。1.部分建筑企业没有对财务资金进行统一规划管理，不能合理充分运用流动资金，对建筑企业经济发展造成很大影响。2.部分建筑企业在有关运用资金的项目工作中，因为财务控制力度不足，所以经常会出现欠款不还的情况，给自身带来较大的经济压力。3.部分建筑企业没有整合企业资金，加大了财务控制和管理的难度，不利于做好建筑企业资金管理和财务风险防范工作。
（二）财务管理模式不够完善
我国建筑企业在现阶段正处于发展快速的阶段，因此以往的财务管理模式已不适用于当下的发展。建筑企业在这一背景下，对于财务管理模式需要注意以下方面。1.完善和优化传统的财务管理模式，确保其能满足建筑企业的实际发展需求，异促进建筑企业稳定可持续发展，从而建立有效的的财务风险防范体系。2.及时意识到所使用的财务管理模式仍不够完善之处，明晰这些缺陷会造成建筑企业内部的财务信息在传递的过程中容易出现数据误差，并针对传递信息速度较慢的情况采取对应措施，以进一步提高建筑企业后续决策的准确性。
（三）建筑业“营改增”的影响
实践分析表明，建筑企业在“营改增”后，比较容易出现资产下降、经济效益下降、现金流减少等问题，这严重地阻碍企业的发展。概言之，建筑企业的“营改增”后增值税对自身的流动资金有很大的影响。这是因为，在以往建筑施工企业通常都会采用代扣代缴营业税的方式来完成成验工计价和付款。但在“营改增”后，增值税则由建筑施工企业直接向税务机关缴纳，而与此同时，建筑企业又没有收到建设单位验工计价支付的工程资金，即在交付增值税之后无法及时收回工程款，这给企业资金运转带来了很大的压力，严重地影响了工程项目顺利进行。
三、企业资金财务管理的内容
（一）全面财务管理
通常情况下，企业的财务管理主要包含成本管现、财务预算等多个方面，而财务管理的类型比较多。在实际的施工过程中，企业需要管理每个阶段的使用资金，因此财务管理工作往往非常繁琐、复杂，这加大了资金全面管理的难度。因此，企业针对财务管理必须要做到明确分配管理职责，以更好地保证资金的合理运用。尤其是对于以大型建筑项目为主的建筑企业来说，其由于投入的资金较多且工程款通常都是垫付的，因此更要做好资金管理工作。不仅如此，建筑企业可通过制定相关的财务管理考核制度，确保每个相关工作人员都清楚牢记财务管理的内容；同时，建筑企业还可以提前制定好资金出现问题时可应用的急救方案，来防止资金出现问题对建筑企业带来严重的损失。
（二）树立单个项目独立的财务管理
针对每个建筑项目的财务管理人员不同、且每个项目使用的资金和财务也存在一定的区别，建筑企业应针对每个建筑项目建立专门的财务管理小组。在以往的项目管理中，建筑企业一般都是统一管理财务管理和其它项目，但在未来的管理中，企业首先应树立正确的项目管理意识，并针对每个项目建立独立的财务管理体系，做好相关工作人员的培训工作，明确财务管理的内容（如主要计算项目建设中使用的资金、项目施工的安全性以及建筑质量的保证等）。除此之外，财务管理人员也要充分考虑建筑企业利益，并尽可能地减少资金流出，节约预算。
（三）通过预算管理加强资金管理
对于建筑企业来说，合理的财务预算管理可以有效地提升企业整体的资金管理水平。对此，建筑企业可采取以下措施。1.根据总体规划来分析预测企业的财务预算指标，并进行预算编制、审批、执行及考核等各项工作，从而完成建筑企业财务预算流程，而资金预算体系内容包括企业全部的资金流动情况以及项目投资情况等。2.针对企业发展的实际情况和管理要求，选择合适的预算编制方式，同时企业各个智能部门都需制定出适合自己部门的预算计划，再由企业进行统一的整理计算，从而计算出整个企业的预算制定资金额度。3.在预算编制完成后，根据上级部门或我国政策要求完成审批工作，并对需要调整的部分及时修改完善。4.在资金预算管理执行和考核过程中，做好监督管理工作和效果考核评价。
（四）建立财务风险预警系统
1.通过建立完善的财务风险预警指标体系，让管理人员在出现问题时能及时采取相应措施进行补救，尽可能的减少企业的损失，推动企业更好的实现财务风险防范目标，促进建筑企业的稳定可持续发展。2.在建立风险预警系统之前，首先要根据企业实际的发展情况进行全面分析，尤其是建筑企业的财务管理结构和资金流动情况等问题，从而保证财务风险预警系统的合理准确性，确保财务风险预警系统能充分发挥其作用。3.通过财务检测指标对财务管理进行分析，要选择合适的预警评估方法来及时发现并有效解决建筑企业财务风险。
（五）资金财务管理的信息化
我国科学技术的不断创新发展，对于完善资金和财务管理提供了明显的帮助。长期以来，建筑企业在财务管理方面最关注的就是财务风险问题，对此，其可以通过利用先进的科技对财务进行高效管理控制。为了避免在项目建设过程中出现资金浪费的问题，建筑企业可以将资金进行统一规划管理，如积极引进先进的财务管理软件，有效运用先进科学技术，以进一步实现建筑企业资金财务管理的信息化。总而言之，建筑企业项目管理方式多样化，但这需要企业内部每个部门都要相互协作、互相配合才能共同完成。
（六）避免外部财务风险
为了防止出现外部财务风险，建筑企业要做到：1.在施工前就要对施工位置进行实地勘测了解，即主要全面勘测施工地的湿度、温度、水质及地质等条件，并在做好详细记录后，根据勘测的相关数据内容制定出合理可行的施工方案。2.随时关注市场变化，及时了解市场信息，防止市场出现较大波动对企业造成影响。3.积极响应国家相关政策，密切关注国家动态，根据国家要求合理的规划施工方案。
财务资金风险管理范文 篇三
【关键词】私募股权；基金；对策
一、私募股权投资基金的特征
1.非公开募集资金
私募股权基金简称PE基金，是与公募基金相对的基金，其主要是指面向个人投资者或少数投资机构提出要约，以非公开的形式募集的基金。在私募股权基金中，基金管理人地位至关重要，私募基金的销售和赎回都与基金管理人紧密相关，基金管理人负责与投资者进行私下协商，共同决定投资方式，几乎不会涉及公开市场的操作，交易细节一般也不会披露。
2.投资退出渠道多元化
随着私募股权基金的发展，其投资形式以突破单纯股权投资的方式，出现许多其它投资方式投资推出渠道多元化是私募股权基金的显著特征，如上市、售出、兼收并购、标的公司管理层回购等，这些方式私募股权在投资方式上重大发展。
3.高风险、高收益
高收益是私募基金的重要特征，私募基金收益几乎都是翻番的，最低收益也能保证在50%左右。但是由于私募股权投资属中长期投资，通常在3年以上，投资成本高，资金流动性差，这就导致想要通过私募股权获得利益，必须等待一个较长的投资周期，投资风险较大。
二、当前私募股权投资基金存在的风险
国民经济快速增长是私募股权基金发展的前提，私募基金发展反过来又促进国民经济增长。事物具有两面性，私募股权基金亦是如此，对于非金融企业来说，其面临的风险以经营风险为主，但是风险与收益是同时存在的，因此保障企业可持续发展，必须对风险有一个充分的认识，并采取积极的措施进行控制。在当前金融市场上私募股权投资基金存在的风险主要有经济环境风险、政策风险、行业风险、运营风险、管理风险等。市场经济具有自发性，经济环境对经济发展具有重要影响。资本市场的动荡会导致出现金融风险，经济环境的变化这势必影响私募股权投资基金的收益。政府为了调整市场主体的行为，通常会制定一些针对性的政策，这些政策可能会引起证券市场的波动，从而给私募股权投资基金带来风险。私募股权投资基金所投资的企业所处的行业不景气也会引发投资风险。企业运营是存在风险的，如经营不善等，因此私募股权投资基金在向企业投资之后就会面临运营风险。基金管理团队在私募股权投资基金中占居重要地位，如果管理团队管理水平低下，势必会对企业产生负面影响，这就导致私募股权投资基金存在管理风险。
三、私募股权投资基金风险防控途径
1.制定严密的财务预算
财务预算是一种管理控制手段，其不仅是开展管理控制活动的前提，亦是事后财务分析和预测的依据，严密的财务预算对私募股权投资基金风险防控具有重要作用。这就要求基金管理公司必须重视财务预算工作，积极履行职责，对各项目公司制定严密的财务预算。首先，基金管理公司制定的财务预算应涵盖时间、金额、原因3个方面，企业确立经营目标提供依据。其次，基金管理公司制定的预算应符合企业发展的目标，为企业经营过程中对每个决策提供参考。另外，制定财务预算的过程应简捷，以提高企业管理效率。财务预算直接关乎企业经营成败，基金管理公司应切实做好这一点。
2.完善内部控制制度
内部控制制度对企业经营管理具有重要作用，完善内部控制制度是企业提高经营管理效率的前提。这就要求基金公司与项目公司依照各自的职权范围而设计内部控制制度，真正实现各司其职。如建立票据管理制度、资金逐级付款审批制度等。另外，基金管理公司还应加强对项目公司资金划拨的控制，统一管理与配置项目资金，如建立基金管理公司、项目公司、银行第三方资金托管账户，切实加强资金管理。
3.定期进行财务分析
财务分析对企业发展而言至关重要，基金管理公司应定期对项目公司上报的财务信息进行分析，以充分了解财务公司的运作状态，揭示财务活动存在的问题，并提供合理的决策方案，财务分析应全面，如营运能力分析、发展能力分析和盈利能力分析等都要做好，以为项目公司作出正确的决策提供参考。
4.加强对项目公司的效益审计
审计工作是发现项目公司运营问题的重要途径，因此基金管理公司应加强对项目公司的效益审计。基金管理公司应督促项目公司制定相关的财务管理制度，如《会计核算方法》。另外，还要督促项目公司及时上报相关财务信息如公司财务报表、银行资金流水等，并进行审核，如发现存在问题，应及时落实责任要求项目公司补充说明，进行整改。
四、结语
面对当下私募股权投资基金的实际情况，我们应不断进行探索与发现，努力找出发展过程中存在的问题。在此基础上结合我国的实际情况，以实事求是的科学客观的态度，来探寻私募股权投资基金的发展之路，不断制定对私募股权投资基金有益的相关途径。私募股权投资基金对我国金融市场发展具有重要作用，因此，必须加强财务管理，做好私募股权投资基金风险管控工作，以真正推动私募股权投资基金的健康发展。
参考文献：
财务资金风险管理范文 篇四
【关键词】粤电财务公司 资金流动性 风险管理
广东粤电财务有限公司成立于2006年12月，是广东省粤电集团有限公司通过净壳收购原广东万家乐集团财务有限责任公司组建的一家非银行金融机构，受中国银行业监督管理委员会监管管理。公司以加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率为目的，为企业集团成员单位提供金融和财务管理服务。2014年6月粤电财务公司进入国内大型财务公司行列。
一、粤电财务公司的资金流动性状况
（一）资金集中管理模式
粤电财务公司面对宏观经济形势、行业发展的趋势、市场竞争的态势，结合集团的资金管理工作实际情况，需要不断提高集团内部成员单位的资金集中程度，支持集团公司的电力生产和项目建设。粤电财务公司根据粤电集团自身的实际情况、现有的网络技术条件及资金管理状况，借鉴其他企业集团财务公司的资金集中管理的做法，采用“收支两条线”资金管理模式，即各成员单位所有资金收入，包括电费收入等全部进入其在当地银行开立的收入户，收入账户实行零余额管理，将所有资金收入及时上划至其在财务公司的收入户；各成员单位的资金支出，包括经营性、资本性等支出必须经其在财务公司的支出户并以成员单位的名义支付，成员单位在当地银行开立的支出户只用于除以上支出外的工资和日常需要等支出。
（二）资金集中和内部贷款情况
粤电财务公司自成立至今，资金的集中量不断增加，资金的集中率不断上升，资金量从2007年的108亿元逐年上升到2014年的114亿元；资金集中率从2007年的71%逐年上升到2014年的97%。粤电财务公司对集团内部单位发放的贷款数量逐年增加，贷款的平均余额从2007年的66亿元逐年上升到2014年的102亿元。
（三）经营现状及盈利水平
粤电财务公司成立以来，坚持审慎、合规、稳健经营，在监管部门批准的经营范围内，结合集团公司管理特点和经营需求，不断探索自身发展道路，积极开展金融创新和精细化管理，在经营和管理上取得了良好的业绩。截至2014年，公司资产总额150.90亿元；开业以来累计实现利润总额15.79亿元，净利润11.45亿元，计提贷款损失准备2.51亿元。
二、粤电财务公司资金流动性风险管理存在的问题
（一）资产与负债之间的期限存在结构性矛盾
粤电财务公司资金池存在资产、负债期限错配的矛盾。粤电财务公司流动性供给主要是集团内部成员单位存款，具有明显的短期性，吸收存款中超过75%是期限非常短的活期存款或是7天时间的通知存款，只有部分单位办理了半年期限或三个月期限的定期存款；近三年，一年期限以下的成员单位的存款达到100%；由于集团公司下属的单位处于基本建设投资的高峰期，处于跨越式发展阶段，基建前期投入所需资金均需要长期稳定的资金作为保障，集团成员单位对于粤电财务公司中长期信贷的需求比较旺盛，造成资金运用以中长期贷款为主；近三年，一年期限的贷款占总贷款的82%，1-3年期限的贷款占总贷款的4.29%，3年以上期限的贷款占总贷款的13.61%；从粤电财务公司的资产和负债期限结构上看，连续三年的结构基本维持不变，粤电财务公司的资产运用和负债来源在期限上的矛盾十分突出，现金流入结构与现金流出结构不相吻合，容易导致粤电财务公司产生流动性风险。
（二）存款贷款的渠道受到限制
粤电财务公司存款资金来源主要是股东投入的资本20亿元、成员单位存放的资金，资金来源比较单一，存款主要是活期存款为主，近三年，集团内部十大存款单位的占总存款的74%～87%之间；
粤电财务公司的资金运用集中在集团内部成员单位，主要是发放成员单位短期贷款为主以及提供内部单位业务的票据贴现，近三年集团内部十大贷款的单位贷款额度占总贷款的70%～78%之间。
由于受制于集团公司资金集中和外部融资渠道的限制，资金池内的资金无法满足成员单位长期的资金需求，容易出现导致资金稳定性方面的风险；开展贷款业务的局限性，决定了业务收益的结构性单一，对贷款业务的依赖度较高导致资金使用风险比较集中。当公司面对中长期资金需求时，难于在现有的融资途径下获得稳定的资金支持，增加了公司资金流动性风险管理的难度。
（三）集团层面因素的影响
粤电财务公司由粤电集团控股，在体制上依附于粤电集团，财务公司的资金来源于成员单位，财务公司集中成员单位资金的程度高低，与集团公司的资金管理政策、管理力度有非常密切的关系，以成员单位为服务对象的资金运用，受到集团战略发展规划的影响非常深刻。粤电财务公司具有集团成员企业和金融机构的双重属性，在行政上隶属于企业集团，在业务上执行金融政策；由于集团内部股东的价值观趋同一致，当股东价值导向与金融政策约束不相一致时，粤电财务公司的决策天平将向集团的战略规划、经营政策倾斜，不可避免的对财务公司的流动性风险产生重大影响。
（四）欠缺处理流动性突发风险经验
粤电财务公司与其他财务公司一样，会受到集团公司以外的众多因素影响，如：存款准备金率持续调升、市场突然出现“钱荒”，而导致流动性紧张的情景；集团内部的资金计划安排、集中程度高低等因素也会导致财务公司出现流动性风险；月度、季度时点成员单位在银行与财务公司之间存款数量的平衡也将对财务公司的资金流动性产生冲击；对其他可能出项的情况，如：账户被冻结、成员单位紧急大额的集中支付、信息系统故障导致无法收付资金等事件，突然发生而导致的财务公司资金支付困难、流动性指标恶化等等，粤电财务公司在如何有效应对，欠缺处理资金流动性突发风险的经验。
三、粤电财务公司资金流动性风险管理的主要措施
（一）维持流动性来源与运用的动态平衡
合理化解资产与负债之间的期限结构性矛盾，需要在日常的经营管理工作中，要重视规范经营行为，尽量避免因短期盈利压力而把流动性绷得太紧，采取有效措施避免单位存款在月末季末考核时点的大幅波动，避免过度利用同业业务追求过高杠杆率而导致风险放大，将资产、负债错配程度保持在可承受的流动性风险水平内，确保具有相对稳定的负债、与自身流动性风险水平相适应的流动性资产储备和有效的外部融资能力，保持流动性、盈利性和安全性之间是否达到有效、合理的平衡，以防止资金流动性风险的出现。
（二）提高资金集中程度，扩宽外部融资渠道
粤电财务公司需要借助集团的行政措施强化对全资控股、分公司的资金管理，实行高度集中的管理政策，千方百计地促进集团资金集中，控制成员单位在财务公司以外的存款额度；同时，为防止财务公司来源于集团内部单位存款的突发性减少，防止出现因此带来的突发性流动性风险，财务公司需要积极拓宽融资渠道，在事先准备融资方式、渠道，保持同业拆解渠道的畅通、有效运作，并根据资金需求随时支用；最后，财务公司要积极的争取人民银行的支持，开通向人行再贴现的业务渠道，熟悉相关的业务流程，以备满足财务公司资金流动性管理的紧急需要。
（三）完善公司的法人治理结构
粤电财务公司设有董事会及其下设的风险管理委员会，公司经理层、监事会和内部稽核部门等机构，在公司规范运作、防范风险管理发挥了重大作用。在面对集团内部股东价值导向与金融政策约束不一致时，公司的决策天平将向集团战略规划、经营政策倾斜的状况，财务公司可以充分利用国家政策，引入优秀的外部机构投资者，优化财务公司股权结构，使法人治理机制更有效的发挥作用；同时风险管理委员会的职责范围增加资金流动性风险管理的内容，对公司流动性风险管理体系运作情况和流动性风险管理政策执行情况进行监督和评估，保证流动性风险管理政策的有效执行；再者要强化公司监事会的监督作用，定期对流动性风险管理政策的执行过程和结果进行评价和监督，保障公司在合法、合规、效益的框架内规范运作。